• Die erste eigene Immobilie kaufen

Erste Immobilie kaufen: 7 Schritte und Tipps zum Erfolg

Der Kauf der ersten eigenen Wohnung oder des Hauses ist für Immobilienanfänger immer eine aufregende Erfahrung. Es gibt einige Dinge zu beachten, damit die erste Immobilie nicht zum Misserfolg wird. Bevor Sie beginnen, sollten Sie sich einige grundlegende Kenntnisse über Immobilien aneignen.

Die Vermietung von Immobilien kann Ihnen ein regelmäßiges Einkommen bieten, wenn Sie ein paar Grundregeln beachten. Wir geben praktische Ratschläge für Anfänger, die einen Einstieg ins Immobiliengeschäft suchen sind und ihre erste Immobilie kaufen möchten.

Inhaltsverzeichnis:

Entscheidung zwischen Miete und Kauf einer Immobilie?

Der deutsche Immobilienmarkt befindet sich seit vielen Jahren im Aufwind. Die Immobilienpreise „boomen“ wie verrückt. Es ist heute gar nicht so einfach, in Immobilien zu investieren. Der Markt ist überfüllt, und die Nachfrage übersteigt oft das Angebot. Auch das aktuelle Zinshoch und der kleine konjunkturelle Dämpfer werden an dieser Entwicklung mittel- bis langfristig nichts ändern

Die rasante Entwicklung der Miet- und Kaufpreise verlief in den letzten Jahren parallel: Ein Hamburger Einfamilienhaus kostete vor zehn Jahren weniger als 2.180 Euro pro Quadratmeter, während es heute 3.965 Euro wert ist.

Die Preise sind in den letzten 10 Jahren um mehr als 80 Prozent gestiegen. Können neue Investoren noch in den Markt investieren? Die Antwort lautet: Ja. Die niedrigen Zinssätze sind der Grund dafür, dass der Wunsch, in Immobilien zu investieren, zunimmt. Betongold ist sehr beliebt in einem Umfeld, in dem traditionelle Anlagen nicht viel Zinsen abwerfen. Immobilien haben den Vorteil, dass sie jeden Monat einen Überschuss erwirtschaften. Nachdem alle Kosten gedeckt sind, können Sie immer noch Geld mit der Vermietung von Wohnungen und Häusern verdienen. Außerdem verfügen Sie über Kapital, um die nächste Immobilie zu kaufen.

In wenigen Schritten zum Eigentümer werden

Immobilien haben zwar viele Vorteile, aber es ist wichtig, dass Sie die Möglichkeit, eine Immobilie zu mieten, sorgfältig abwägen. Es ist eine wichtige finanzielle Entscheidung, die große Auswirkungen haben wird. Eine gute Vorbereitung ist unerlässlich, insbesondere für diejenigen, die neu auf dem Markt sind. Wenn Sie jedoch die sieben Schritte befolgen, steht dem Erwerb Ihrer ersten Immobilie nichts mehr im Wege.

Schritt 1: Sparen Sie Eigenkapital an

Es ist einfacher, Ihre Immobilie zu finanzieren, wenn Sie mehr Eigenkapital haben, dass Sie aufbringen können. Sie sollten so bald wie möglich mit dem Sparen beginnen und Ihre Kreditwürdigkeit verbessern.

Sie können das Kapital für Ihre erste Immobilie natürlich zwischenzeitlich investieren. Stellen Sie sicher, dass Ihr Vermögen noch rechtzeitig für den Kauf der Immobilie zur Verfügung steht. Daher sind langfristige Investitionen möglicherweise nicht die beste Option. Im folgenden Leitfaden finden Sie eine Liste von Anlagemöglichkeiten, die für Sie infrage kommen.

Schritt 2: Planen Sie die Finanzierung

Bevor Sie überhaupt mit der Suche nach einer Immobilie beginnen, ist es wichtig zu wissen, wie viel Sie sich als Investition leisten können. Beabsichtigen Sie klein anzufangen, mit einer 1- bis 2-Zimmer-Wohnung? Oder gehen Sie mit einem Mehrfamilienhaus aufs Ganze?

Ein Gespräch mit einem Finanzmakler oder Bankberater kann Ihnen helfen, den Betrag zu klären, für den Sie einen Kredit erhalten können, wenn Sie Ihre erste Immobilie kaufen möchten. Zusammen mit Ihrem angesparten Eigenkapital ergibt sich daraus die Obergrenze für Ihre Investition. So können Sie bei der Immobiliensuche konkreter werden.

Sie müssen die zusätzlichen Kosten, die anfallen, in Ihre Berechnungen einbeziehen. Grunderwerbsteuer, Notar, Maklergebühren und wichtige Instandhaltungsrücklagen summieren sich auf 10 bis 15 % des Kaufpreises. Unser Leitfaden zur Immobilienfinanzierung enthält auch hilfreiche Tipps zu Bankkrediten.

Schritt 3: Auswahl der Immobilie

Es gibt viele Möglichkeiten, wenn es darum geht, lukrative Immobilien zu finden. Sie finden unsere Checkliste für den Immobilienkauf und andere Leitfäden über:

  • Fertig- oder Massivhäuser
  • Denkmalschutz-Immobilien
  • Pflege-Immobilien
  • Ferienimmobilien
  • Leitfaden für Immobilieninvestitionen
  • Die besten Orte für den Kauf von Immobilien

Sie sollten immer die Perspektive des Vermieters im Auge behalten, wenn Sie investieren. Würden Sie in Zukunft dort leben wollen? Auf dem Papier kann die Immobilie die höchste Rendite bieten und keine Mieter anlocken. Also geben Sie Obacht.

Schritt 4: Kaufpreis verhandeln

Sobald Sie die richtige Immobilie gefunden haben, ist es an der Zeit, sich an die Arbeit zu machen. Sie müssen bei Ihrer Bank eine Immobilienfinanzierung beantragen. Der nächste Schritt besteht darin, einen Notartermin zu vereinbaren.

Schritt 5: Notartermin und Übergabe

Nachdem Sie den notariellen Kaufvertrag unterschrieben und im Grundbuchamt eingetragen haben, sind Sie nun offiziell Eigentümer der Immobilie. Der Notarvertrag enthält auch den Kaufpreis und das Fälligkeitsdatum. Sie können nun als Eigentümer mit der Suche nach Mietern beginnen, sofern das Objekt nicht bereits vermietet ist.

Die Immobilie wird am Ende des Eigentümerwechsels auf den neuen Eigentümer übertragen. Sie sollten sicherstellen, dass die Immobilie in dem vereinbarten Zustand übergeben wird.

Schritt 6: Modernisierungen

Zusätzliche Renovierungen oder Sanierungen können eine Mietwohnung attraktiver machen. Schon kleine Verbesserungen können eine Wohnung für Mieter attraktiver machen. Wenn die Wände ordentlich gestrichen sind und das Badezimmer gefliest wurde, ist es oft möglich, einen höheren Mietpreis zu erzielen.

Schritt 7: Haben Sie steuerliche Vorteile im Blick

Geschafft! Jetzt besitzen Sie Ihre erste Immobilie. Aber die Arbeit ist noch nicht getan. Es ist möglich, einen Immobilienverwalter mit der Verwaltung Ihrer Immobilie zu beauftragen.

Zehn Jahre nach dem Kauf können Sie Ihre Mietimmobilie steuerfrei verkaufen. In der Zeit davor wird eine Spekulationssteuer fällig. Unser Leitfaden „Steuern sparen bei Immobilien“ enthält weitere hilfreiche Kniffe und Tricks.

3 Tipps für angehende Immobilieninvestoren

Tipp Nr. 1: Die unternehmerische Denkweise

Viele Menschen betrachten den Kauf einer Immobilie als eine Möglichkeit, sich einen Lebenstraum zu erfüllen. Das mag zwar für selbst genutzte Immobilien zutreffen, ist aber nicht der Fall, wenn das Thema als Kapitalanlage in Betracht gezogen wird.

Es ist jedoch besser, das „Immobilienprojekt“ über ein unternehmerisches Geschäftsmodell voranzutreiben. Wie bei allen Geschäften muss der „Return-on-Investment“ auf konkreten Einnahmen basieren. Wie viel von Ihrer Zeit und Mühe werden Sie in Zukunft zurückbekommen?

Tipp #2: Fallen Sie nicht auf geschönte Renditen herein

Beim Verkauf einer Immobilie wird oft mit hohen Renditen geworben. „Top-Kapitalanlage – 12 % Rendite“. Seien Sie vorsichtig! Einige Makler wenden eine Reihe von Tricks an, um die Attraktivität der Renditeangaben zu erhöhen. Das ist keine gute Idee. Rechnen Sie immer selbst nach. Wir zeigen Ihnen, was Sie alles beachten müssen

Tipp #3: Zeit ist ein wichtiger Faktor

Der Immobilienhandel ist nicht so volatil wie der Kauf und Verkauf von Aktien. Stattdessen sind Sie in der Regel für viele Jahre an Ihre Investition gebunden, wenn Sie in Wohnungen und Häuser investieren.

Branchenexperten wissen, dass der beste Weg, einen Gewinn mit einer Immobilie zu erzielen, der Kauf ist. Es ist wichtig, dass Sie bei der Suche nach geeigneten Immobilien viel Zeit einplanen, damit Sie nicht von einem Schnäppchen überrumpelt werden.

Auch nach dem Kauf müssen Sie ausreichend Zeit investieren: die Abrechnung von Nebenkosten, die Schätzung von Renovierungskosten oder die Suche nach neuen Mietern. Es ist nicht einfach, Fehler, die beim Immobilienkauf gemacht wurden, zu korrigieren. Nehmen Sie sich Zeit. Aber, handeln Sie! Um sich mit Investoren auszutauschen, können Sie die Stammtische besuchen, um Experten zu treffen.

Fragen rund um den ersten Immobilienkauf

Häufige Fragen zum ersten Immobilienkauf

Wann die erste Immobilie kaufen?

Das lässt sich schwer sagen, aber zum Vergleich: Die meisten Deutschen erwerben im Alter zwischen 30 und 50 Jahren eine Immobilie. Derzeit sind diejenigen, die zum ersten Mal eine Eigentumswohnung oder ein Haus kaufen oder bauen, im Durchschnitt deutlich über 40 Jahre alt.

Was braucht man um in Immobilien zu investieren?

Um in Immobilien sinnvoll zu investieren, sollten sich die Menschen zunächst überlegen, in welcher Höhe sie investieren möchten oder können. Es ist immer noch notwendig, mindestens 20 bis 25 Prozent Eigenkapital für den Kauf zu haben, um den möglichst niedrigen Zins für den Kredit zu erhalten.

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